השוואת ברוקרים ותוכנות מסחר באופציות ומניות

ניווט בעולם המסחר באופציות דורש ברוקר אמין לצידך עם מערכת מסחר נוחה ויעילה – שלא רק יקלו על ביצוע העסקאות שלך אלא גם יעניקו לך את הכלים והתמיכה הדרושים לקבלת החלטות מושכלות. בחירת הברוקר המתאים למסחר באופציות היא שלב מכריע במסע הפיננסי שלך, מכיוון שהוא יכול להשפיע באופן משמעותי על חווית המסחר שלך והתשואות הפוטנציאליות שלך.

עם שפע של אפשרויות זמינות בשוק בארץ ומעבר לים, איך בוחרים את ההתאמה המושלמת?
במאמר זה, נעבור על מספר ברוקרים בולטים בארץ ובעולם. תוך הצגת עלויות המסחר, הגורמים החיוניים שיש לקחת בחשבון בעת בחירת ברוקר למסחר באופציות, כל זאת כדי לאפשר לך בסיס טוב לניהול ההשקעות שלך.

למה צריך ברוקר?

ברוקר הוא יישות או חברה ( חברת ברוקראז’), המוסמכים מטעם הבורסות לבצע פעולות מסחר שונות. הברוקרים הם הגופים שמקשרים בין הסוחרים לבין המחשבים המרכזיים של הבורסה ומפעלים תוכנות מסחר מטעמם, כשאנחנו כמשקיעים עצמאיים רוצים לבצע מסחר באופציות או השקעה במניות. היות ואין לנו גישה ישירה לבורסה עצמה, אנחנו חייבים להשתמש בברוקר ובתוכנת מסחר כדי לבצע את פקודות שוק למסחר במניות ואופציות.

ברוקר הוא יישות או חברה ( חברת ברוקראז’), המוסמכים מטעם הבורסות לבצע פעולות מסחר שונות. הברוקרים הם הגופים שמקשרים בין הסוחרים לבין המחשבים המרכזיים של הבורסה ומפעלים תוכנות מסחר מטעמם, כשאנחנו כמשקיעים עצמאיים רוצים לבצע מסחר באופציות או השקעה במניות. היות ואין לנו גישה ישירה לבורסה עצמה, אנחנו חייבים להשתמש בברוקר ובתוכנת המסחר כדי לבצע את פקודות השוק.

מה חשוב לבדוק כאשר בוחרים ברוקר

עמלות קניה ומכירה של אופציות ומניות

אחד ההיבטים הקריטיים ביותר לשקלול הוא גובה העמלות. כסוחר אופציות, נעדיף ברוקר שמציע עמלות תחרותיות הן עבור אופציות והן עבור עסקאות במניות.
בתור סוחרי אופציות מעניין אותנו להסתכל גם על היבט תג המחיר של החוזים עצמם מכיוון שאנחנו נוטים לבצע עסקאות רבות המשלבות מספר חוזים, וגם על עמלת הקניה והמכירה של המניות, שכן אסטרטגיות אופציות רבות משלבות קניה של מניות.

שירות לקוחות

כאשר המסחר בשוק ההון בעיצומו, תמיכת לקוחות אמינה ומהירה יכולה להיות ההבדל בין השקעה מורווחת למופסדת. ברוקר טוב צריך לספק ערוצי שירות לקוחות זמינים, בין אם זה באמצעות צ'אט חי, תמיכה טלפונית או דואר אלקטרוני. סיוע בזמן אמת יכול לעשות הבדל משמעותי, במיוחד כאשר אתה נתקל בבעיות טכניות או זקוק להבהרות לגבי אסטרטגיות מסחר מורכבות.

אפליקציה ידידותיות למשתמש

בסביבת המסחר המהירה של היום, היכולת לבצע עסקאות במהירות היא המהות. פלטפורמת המסחר והאפליקציה למובייל של ברוקר צריכות להיות אינטואיטיביות וידידותיות למשתמש, ולאפשר לך לשדר פקודות שוק, לפקח על העסקאות שלך ולנתח מניות ללא מאמץ. אפליקציה מעוצבת היטב יכולה לשמור אתכם מחוברים לשוק, גם כשאתם בדרכים עם הסמארטפון.

מינוף

כאשר בוחנים ברוקר למסחר באופציות, חיוני לקחת בחשבון את דרישות המינוף, היבט מרכזי הקשור לניהול סיכונים. אסטרטגיות אופציות שונות מגיעות עם רמות סיכון משתנות ברמות מינוף שונות, דבר שהופך את נושא המינוף לחיוני עבור סוחרי אופציות.

ברוקרים מציעים חשבונות עם רמות מינוף שונות כך שלכל רמה מותאמת גישה לאסטרטגיות מסחר שונות באופציות. רמות אלו תואמות את הסיכון הקשור לכל אסטרטגיה. לדוגמה, אסטרטגיות פשוטות יותר כמו Covered Call כוללות דרישות מינוף נמוכה יותר בשל החזקת המניות בידי הסוחר, בעוד שאסטרטגיות מורכבות יותר כמו אופציות חשופות דורשות שירותי מינוף גבוהים יותר בשל חשיפת הסיכון המוגברת שלהן.

הברוקר מאפשר מעבר מרמה אחת לאחרת בהתחשב בשווי הפרטני של כל בעל חשבון מסחר.
ברוקרים קובעים דרישות מינוף המבוססות על גורמים כמו שווי נקי והכנסה, מה שמוביל לרמות מינוף שונות בחשבון. זה משפיע על מגוון האסטרטגיות שאתם יכולים לבצע.

בחרו ברוקר שמדיניות המינוף שלו תואמת את סגנון המסחר ואת המצב הפיננסי שלכם.

מיסוי רווחים בשוק ההון

יש לדעת כי קיימות דרישות דיווח לתושבי ישראל המרוויחים רווחי הון הן בארץ והן בחו"ל.

תושבים ישראלים נדרשים לדווח על כל רווח הון זר בדוחות המס השנתיים שלהם, גם אם רווחים אלו אינם כפופים למיסוי ישראלי.

כאשר אנו בוחרים בברוקר יש להבדיל בין ברוקרים ישראלים אשר רובם הינם חברי בורסה כך שדיווח וקיזוז מס נעשה על ידם במערכת המסחר. לעומת זאת ברוקרים בחו”ל אינם מטפלים בקיזוז מס רווחי הון לתושבים ישראלים כך כך שישלקחת זאת בחשבון כאשר מדובר על מס על רווחי הון בחול והדיווח יהיה עצמאי למול רשויות המס בישראל.

טבלת השוואה בין ברוקרים

ברוקרים אמריקאיים

TD Ameritrade

אפליקציית המובייל והדפדפן של TD ידועה כנוחה מאוד לשימוש. החברה נוסדה ב-1975 ונרכשה על ידי צ'רלס שוואב ב-2019.

עם מגוון רחב של מחלקות מוצרים המוצעים למסחר בפלטפורמת המסחר שלה, TD Ameritrade מתאימה לסוחרים פעילים ופסיביים כאחד. יתרה מכך החברה מציעה עמלות נמוכות למסחר במניות ואופציות בהפרשים משמעותיים ביחס לברוקרים אחרים.

אפליקציית שולחן העבודה thinkorswim מציעה התאמה אישית ופונקציונליות נרחבת, אם כי גרסת המובייל נשארת מאחור מעט. ובכל זאת, Thinkorswim mobile מספק נתונים, תרשימים ומסחר בזמן אמת. סוחרי אופציות רבים בוחרים אותו למסחר וניהול השקעות בנייד.

כמו מקבילו לגרסת המחשב, Thinkorswim הנייד מאפשר עסקאות באופציות מרובות רגליים, ניתוב הזמנות וטריגרים אוטומטיים לאסטרטגיות מסחר.

TD Ameritrade מציעה חבילה מקיפה של שירותים למסחר באופציות ומניות, כולל תמיכת לקוחות מהמעלה טובה מאוד.

מתוך ניסיון אישי שירות הלקוחות המציע שירות בינלאומי והינו מהיר וזמין בכל שעות היום המלווה בסבלנות רבה.

עמלות

• רכישת מניות: $0
• אופציות: $0.65 לחוזה

יתרונות

• עמלות תחרותיות עבור אופציות
• אין עמלות על מניות
• אין מינימום לפתיחת חשבון
• מציע מגוון רחב של מוצרים (מניות, אופציות, תעודות סל, חוזים עתידיים, מינוף)
• תוכני לימוד מעולים
• מערכת הthinkorswim מקצועית מאוד ומציעה כלים נהדרים לניתוח אופציות
• אפליקציות איכותיות ומאוד נוחות לשימוש, בגרסת המובייל, מחשב ודפדפן
• חשבון דמו (Demo) לתרגול מסחר

חסרונות

• מערכת המסחר במחשב דורשת מאמץ ללמידה (החיסרון לא ניכר בגרסת המובייל והדפדפן)
• לא מציע מסחר בקריפטו (מלבד לחוזים עתידיים)

TastyTrade

עובדה מעניינת על הברוקר Tastytrade, הוא נוסד על ידי אותם יוצרים של אפליקציית Thinkorswim הידועה של TD Ameritrade. החזון מאחורי Tastytrade היה להעצים סוחרים קמעונאיים בניהול עצמי עם גישה לשוק וכלי ניתוח מתקדמים.

מכוון למשקיעים/סוחרים עצמאיים, Tastytrade מציעה מסחר במניות, תעודות סל,מטבעות קריפטוגרפיים. ולמרות כל המוצרים שהברוקר מציע הוא מעוצב ומתמקד בעיקר במסחר באופציות.

הם מתגאים בעמלות תחרותיות עבור מסחר באופציות. בעלות של $1 לכל חוזה, ומגבילה את העמלות ל-$10 לכל רגל ללא קשר לגודל המסחר. בנוסף, חלה עמלת סליקה של $0.10 לכל חוזה. יש לציין כי Tastytrade בולט בכך שאינו גובה עמלות עבור סגירת פוזיציות, וכתוצאה מכך העמלות אטרקטיביות עבור מסחר באופציות.

לדוגמה, ביצוע וסגירה של עסקה המשלבת חוזי אופציות שונים בו זמנית, אם היינו מכפילים את העסקה ב-50 משמע 50 חוזים לכל רגל (בסך הכל 200 חוזים לפתיחה וסגירה) העמלות שהיינו משלמים על פתיחה וסגירה של העסקה היו רק 40 דולר ב-Tastytrade – מקסימום 10 דולר לכל רגל עבור 4 הרגליים (40 דולר).
אלמלא מגבלת המקסימום לעמלות, היינו צריכים לשלם $200 במקום $40. אין ספק כי Tastytrade מציעה עמלות אטרקטיביות מאוד לסוחרי אופציות.

מעבר ליתרונות העלות, Tastytrade מצטיינת בממשק לניתוח אופציות, זרימת העבודה בפלטפורמה וביצוע מסחר. ניתוח אופציות פרטני הכולל את מדדי היווניות, גרפי רווחיות והזנת פקודות מרובות היא אינטואיטיבית מאוד.

קיימת חוויה עקבית בין פלטפורמת שולחן העבודה והמובייל שלה, תוך התאמת אלמנטים למסך הקטן יותר של האפליקציה לנייד. אמנם הפלטפורמה מאפשרת הצגת המחירים בזמן אמת, אך חסר מחקר בסיסי וחדשות בשידור חי.

יש לציין, הברוקר מציע את הפיצ’ר Follow Traders מאפשרת למשתמשים לעקוב אחר עסקאות של אנליסטים, עובדים ויוצרי תוכן מטעם החברה.

שירות הלקוחות של Tastytrade, מעולה ומציע שירות טלפוני בינלאומי באנגלית. זמין מהיר וסבלני ביותר.

כסוחר עצמאי ומהניסיון האישי, מצאתי שהם מספיק סבלניים כדי להסביר לכם על כל פסיק ונקודה בתוך האתר, מנושאים בסיסיים ועד מורכבים במערכת המסחר ואופציות בכלל.

למתעניינים בפתיחת חשבון ראו הסבר איך לפתוח חשבון מסחר עצמאי עם Tastytrade

עמלות

• רכישת מניות: $0
• אופציות: $1 לחוזה (מוגבל ל10$ לרגל) וללא עמלת סגירה

יתרונות

• עמלות תחרותיות עבור אופציות
• אין עמלות על מניות
• אין מינימום לפתיחת חשבון
• כלים מרובים לניתוח ומעקב אחר עסקאות אופציות
• ספריית תוכן עשירה וחומר לימודי ספציפי לאופציות
• ההתמקדות היא יותר במסחר באופציות מאשר בהשקעה במניות

חסרונות

• אין קרנות נאמנות או איגרות חוב
• לא מציע כלי חדשות או כלים רבים לניתוח גרפים

TradeStation

הפלטפורמה שלTradeStation היא בחירה מצוינת למשקיעים וסוחרים המחפשים חווית מסחר ברמה מקצועית. בעוד שבתחילה פנתה בלעדית לברוקרים מקצועיים ומנהלי כספים, TradeStation פתחה את הכלים בעלי הביצועים הגבוהים שלה למשקיעים פרטיים. החברה ביטלה את עלויות המסחר והורידה את המינימום בחשבון ל-$0, מה שהפך את הכלים המתקדמים הללו לנגישים יותר.

החברה מספקת מגוון רחב של אפשרויות וכלים להשקעה, כולל מניות, אג"ח, קרנות, אופציות, חוזים עתידיים ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים. הפלטפורמות של שולחן העבודה והמובייל שלהם מציעות שפע של כלים ופיצ’רים הכרחיים כמו תרשימים, חדשות ועדכוני נתונים.

עובדה נוספת מעניינת, ל-TradeStation נציגות ישראלית המסייעת בפתיחת החשבון בעברית.

עמלות

• רכישת מניות: $0
• אופציות: $1.5 לחוזה

יתרונות

• עמלות תחרותיות עבור אופציות
• אין עמלות על מניות
• פלטפורמת מסחר מקצועית מאוד
• נציגות ישראלית
• חשבון דמו (Demo) לתרגול מסחר

חסרונות

• לוקח זמן ללמוד את המערכת (ממשק מתוחכם יכול להקשות על סוחרים מתחילים)
• זמני המתנה ארוכים יחסית לתמיכה טלפונית

ברוקרים ישראליים

אינטראקטיב ישראל

אינטראקטיב פונה לסוחרים פעילים ומשקיעים מתוחכמים, ומתגאים בתכונות בולטות המייחדות אותו. יש לציין כי שיעורי המרווח התחרותיים והגישה למסחר בינלאומי משפרים את כוח המשיכה שלה. אינטראקטיב ישראל הינה ברוקר מייצג לברוקר האמריקאי אינטראקטיב ברוקרס.

פלטפורמת המסחר השולחנית והאפליקציה למובייל מציעות פונקציונליות רב-תכליתית, המכסה מניות, תעודות סל, אופציות, חוזים עתידיים ומטבעות.

בעיקרו של דבר, Interactive Brokers בולטת עם העמלות התחרותיות שלה, הפלטפורמה ותיקה, הגישה למסחר בינלאומי ושירות הניתן בשפה העברית. תכונות אלו מציבות אותו כבחירה אידיאלית עבור אלה המחפשים פתרונות מסחר מקיפים וחסכוניים.

עמלות

• רכישת מניות: $0.01 למניה, מינימום $2.5 (היקר מבניהם)
• אופציות: $2 לחוזה

יתרונות

• עמלות תחרותיות למניות
• שיעורי מרווח (Spread) נמוכים
• מגוון רחב של כלי מסחר טכניים ויסודיים
• מסחר במגוון בורסות ברחבי העולם (135 בורסות שונות)
• חשבון דמו (Demo) לתרגול מסחר

חסרונות

• לוקח זמן ללמוד את המערכת (ממשק שעשוי להיות מורכב למתחילים)

אי.בי.אי (IBI) השקעות

בית השקעות IBI הוא מהגדולים בישראל ומוביל בתחום ההשקעות פיננסיות. החברה מספקת פתרונות מותאמים אישית לסוחרים פרטיים וחברות, ושירותים גם לסוחרים מתחילים וגם מנוסים.

החשיבות של IBI TRADE נמצאת במתן שירותים מותאמים לסוחרים עצמאיים מקצועיים, ומתאים לסוחרים המבצעים פעולות רבות.

החברה מציעה עמלות גבוהות יחסית ביחס לברוקרים בארצות הברית, מצד שני עמלות נמוכות על פעולות מסחר בשוק ההון הישראלי. החברה מציעה גם נציגות סוחרים מקצועית מפרסמת ניתוחי שוק ללקוחותיה. אי.בי.אי היא בין בתי ההשקעות היחידים בישראלים המציעים מסחר באופציות בשוק האמריקאי

עמלות

• רכישת מניות: $0.01 למניה, מינימום $10 (היקר מבניהם)
• אופציות: $5 לחוזה (מינימום 25$ לעסקה)

יתרונות

• המרות מט"ח ללא עמלה
• הטבות עמלה לסוחרים עם חשבונות גדולים
• תמיכה בעברית

חסרונות

• עמלות מסחר גבוהות לאופציות ומניות אמריקאיות ביחס לברוקרים אחרים

מיטב דש טרייד

“מיטב טרייד" הוא בית השקעות מוביל בישראל, המספק פתרונות פיננסיים מותאמים אישית לסוחרים פרטיים וחברות. החברה הוקמה על ידי בית ההשקעות "מיטב" ומציעה מגוון אפשרויות לסחור בניירות ערך בבורסה בארץ ובחו"ל. כמו כן, היא מספקת שירותים מקצועיים ומותאמים ללקוחותיה.

בית ההשקעות מציע עמלות גבוהות יחסית לסוחרי אופציות בשוק האמריקאי. העמלות עבור מסחר בבורסה בתל אביב נמוכות וסבירות. בנוסף, החברה מציעה תמיכה מקצועית ואפשרויות לניהול השקעות שנות באמצעות בית ההשקעות.

הייחודיות של "מיטב טרייד" מתגלה במגוון השירותים המותאמים ללקוח, פרטיו ועסקיו. במסגרת התמיכה ניתן לקבל מידע מקצועי, גישה למאמרים מקצועיים ושירות איכותי, תוך ניהול נוח ומענה מהיר.

עמלות

• רכישת מניות:
  • מסלול א': $0.01 למניה, מינימום $12
  • מסלול ב': 0.7% משווי העסקה, מינימום $12
• אופציות: $5 לחוזה (מינימום 25$ לעסקה)

יתרונות

• פטור מדמי טיפול לשנתיים
• שירותי מידע ותוכן פיננסי
• תוכניות לווי לחשבונות גדולים

חסרונות

• עמלות מסחר גבוהות לאופציות ומניות אמריקאיות ביחס לברוקרים אחרים

לסיכום – השוואת ברוקרים למסחר עצמאי באופציות ומניות

בחירת ברוקר למסחר באופציות: חשיבות העמלות הנמוכות והשירות המקצועי

מסחר באופציות הוא תחום מרתק ומאתגר, בחירת ברוקר מתאים היא מפתח להצלחה.
השוואה בין ברוקרים בארץ ובחו"ל מראה כי הברוקרים האמריקאיים מציעים עמלות נמוכות ושירות לקוחות מצוין. ברשותם מגוון אפשרויות וכלים לניתוח אופציות, כולל אפליקציות ידידותיות לשימוש. ברוקרים אלו מתאימים לישראלים המוכנים להתנהל באנגלית להעביר את כספם לחשבונות בבנקים בחו"ל ולהתנהל עצמאית מול רשויות המס.

חשוב להבין שביכולתך לבחור להשתמש בברוקרים אמריקאיים גם עם אזרחות ישראלית בלבד. עם שירות לקוחות אמין ומערכת טכנולוגית מתקדמת, אפשר למקסם את התועלת מהשקעת הכספים.

לאלו המעדיפים בכל זאת לשמור את הכסף בארץ המולדת ולהנות משירות בשפה העברית. גם לכך יש מענה עם פלטפורמות מתקדמות על ידי ברוקרים ישראלים.

הצהרה

מאמר זה עוסק בהשוואת ברוקרים למסחר באופציות אמריקאיות. לכן הברוקרים אשר סוקרו במאמר זה מציעים שירותי מסחר במניות ואופציות אמריקאיות. מאמר זה נועד למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי. כל הנתונים המוצגים מדויקים נכון למועד כתיבת שורות אלה (אוגוסט 2023), אך תנאי השוק והצעות הברוקר עשויים להשתנות.

מומלץ לקוראים לנקוט משנה זהירות, לערוך מחקר נוסף ולאמת את הסטטוס הנוכחי של ברוקרים לפני קבלת החלטות מסחר. מומלץ לפנות ליועץ מס מוסמך ויועץ פיננסי לפני תחילת המסחר באופציות והעברת כספים לחו”ל.

התוכן נועד לספק תובנות לגבי השוואות בין שרותי ברוקרים, אך הנסיבות האישיות משתנות. ייעוץ מקצועי הוא חיוני כדי להבטיח שהחלטות מסחר תואמות יעדים פיננסיים אישיים וחשיפה לסיכונים.